翌日晚上她如期而至，要他平躺在床上。他一会儿就睡着了，魂魄幽幽地随她而去。一进地府的大门，便觉阴气森森，寒冷刺骨，到处是鬼火飘游，冤魂屈叫，看下面地狱，被抽筋的，剥皮的，剐肉的，油炸的``````哭爹喊娘，惨不忍睹。她领他去阎王殿，拉他一起跪下：“启禀大王， 这位张生答出了下联。”“噢——”阎王不太相信，对张生说：“你对的是何下联？”张生朗朗道：“一吹灯来一吹灭。”阎王捋须沉思一会拍案叫绝：“嗯，对得 工仗，对得好！”“大王，你说话可要算数，该放小女子还魂了。”“当然。不过——”阎王指着孟月莲道，“你害了不少人的性命，得下油锅。”“啊——”她唬 得索索发抖，磕头如捣蒜，苦苦哀求：“大王，你饶了小女子吧。”
“我替她下油锅！”张生凛然道。“好，够义气，不愧是男子汉大丈夫！ 来啊，带他过去——”两个小鬼应声过来，驾着张生去了。到了那里一看，那鼎内的油烧得翻滚，冒着青烟。几个被小鬼丢下油锅的，被炸得吱吱作响，撕心裂肺地 惨叫。“把衣服脱了。”小鬼命令他说。张生毫不惧怕，三下两下把衣服脱尽，纵身跳进了油锅！嗳，说来也怪，锅里的油竟离他而去，一点也不沾他的身子！半个 时辰后小鬼把他从油锅里拉上来，他竟毫发无损！他知道是阎王爷在照应他，感激涕零地跪在地上不住磕头：“谢大王恩典！谢大王恩典！”
接着两个小鬼把他们带到了阴阳界，把他们往阳界一推：“还魂去吧！”张生猛然醒来，见床边坐着月莲，笑嘻嘻地望着他。“多谢公子替我受罪，小女子感 恩不尽。”说着朝他拜了三拜。张生忙拉她起来：“为心爱的女子受罪算不了什么。快说——怎样才能使你还魂？”她说：“我死后被店主葬在了后面的花园里，想 不到那是块仙地，所以我尸骨不烂，你明天就把坟挖开，将我从棺材中扶起来，背到你家中，将我放到你的床上，用被子将我盖严实，随后在门外燃烛焚香，跪在地上，替我叫魂，三天后我便活过来了。”
张生哪还有心思睡觉？和月莲说话到天亮。听得鸡鸣之声，月莲站起身子便往外走。张生依依不舍地拉住她，她挣掉他的手嗔怪道：“痴人，三天后我便是你的人了，还在乎这一点点时光？”说完闪身出去。张生腾地从床上起来，走到门外，望着一轮皓月：“老天啊老天，你咋还不亮呢？”
好容易盼到天亮，他出钱请来几个农民把坟掘开，将棺材盖揭了，果然见月莲的尸体不烂，如活着一般。他大喜不已，将她抱起来，用丝带背在身上，一步步朝家中走去。
到了家他爹妈吓了一跳，问他怎么不去京城赶考，却背个死人回来？他把事情从头至尾说了：“救人一命胜造七级浮屠，远比考试重要。”他爹娘半信半疑，任他所为。“月莲，你回来呀！月莲，你回来呀！”他整整跪了三天三夜，叫了三天三夜。是啊，这跟下油锅相比，真是小巫见大巫！
三天后他把紧闭的门打开，见一位美丽的女子站在屋子中央！“月莲，你的脸怎么跟以前不一样了？”他奇怪地问。“这才是我真正的容貌，以前妖艳的面目是用来迷惑人的。”
他们结了百年之好，翌年张生赴京赶考，高高中了状元。