孟五爷十七岁那年夏天，家乡发洪水。他在水中抢救财物的时候，忽然看见水面上漂来一个白乎乎的东西。等那东西漂到近前，他一看，哎呀，原来是一只一尺多长的白色大老鼠。那白鼠好像还未死，偶尔还动一下。孟五爷心想，虽然是只老鼠，但这好歹也是一条生命，而且能活这么久也不易。于是，孟五爷顺手将那白鼠从水中捞起，放在了岸边临时搭的窝棚上。那只白色大老鼠什么时候苏醒过来走掉的，孟五爷不得而知。
洪水退后，一切恢复正常，孟五爷也没有把这件事放在心上。
一年后，孟五爷考上了警察局，做了中华民国的一名警察。因为他身手好，加之英勇善战，不久就坐上了县城警察局侦缉队大队长的位子。从此，孟五爷经常率队抓匪捕盗，维持一方百姓安康。
在这期间，孟五爷结识了一个叫吴天机的风水术士。孟五爷请那吴天机在县城游玩了几日，分别时，吴天机对孟五爷说：“五爷行侠仗义，义薄云天，将来不可限量。但物极必反，你刀头舔血，难免有失。不过五爷大可放心，我观五爷命理，你有神人相助，到时必能逢凶化吉，遇难成祥。”孟五爷哈哈一笑说道：“多谢仁兄指点，孟某做事但求问心无愧，人在江湖，身不由己，到时真有不测也是命里该着。”吴天机说道：“五爷够豪气，但在下还是要再多一言，适时激流勇退，可得善终。是名是命，五爷自己斟酌。”说罢，拱手转身而去，摇摇晃晃又传来两句诗，“白鼠将军是神人，佑你平安多子孙。”孟五爷望着吴天机的背影，一时不明就里。
数年后，孟五爷见官场腐败，民不聊生，官匪勾结，鱼肉百姓。这几年他虽平匪无数，却依然匪患不断，老百姓还是没有过上安稳的好日子。面对时局，孟五爷有些心灰意冷，忽想起吴天机临别赠言，于是，孟五爷毅然辞去警察之职，回乡务农。
回乡后守着二亩薄田，孟五爷倒是吃也香甜，睡也安然。
这年秋天，孟五爷到十里外的王庄村，看望他在警察局时一个殉职兄弟王军的老母亲。王军是跟随他出生入死的弟兄，一次在与悍匪“独眼龙”张龙作战时，是王军舍身挡住了“独眼龙”张老大射向他的子弹，他才有机会射杀张龙，是王军救了他五爷的命。
孟五爷每每想起此事，都觉得十分内疚。王军殉职后，他经常去看望王军的家属。王军家里只有一个老母亲和王军的儿子栓柱。这次他给王军家里送去半袋高梁米和两只山鸡外加几只野兔。
回来的时候已经是午后了，孟五爷沿着太子河河堤路往家走。突然，旁边的黑柳林中冲出一伙手持武器的人来，这伙人有十几个，迅速把孟五爷截住。遇上土匪了，孟五爷心中好笑，这个世上还有敢打劫他孟五爷的，真是不想活了。再一看这伙土匪的武器，孟五爷差点儿都笑出声来了。这群土匪也太不人流了，拿的武器杂七杂八，这都是什么呀，有“大抬杆”“老洋炮”“老套筒子”“汉阳造”，还有拿着“铁公鸡”的，竟还有拿单刀和长矛的。这时从树林中又走出一人，这家伙是个大个子，足有一米八多，秃头，长脸，大下巴，酱紫色的脸上布满了横丝肉，手里拎着一把大镜面盒子枪。
这家伙皮笑肉不笑地对孟五爷说：“久违了，孟大队长，还记得刘某不？”是“倔头驴”刘二！孟五爷一愣，沉声说道：“刘二，没想到‘粉土崖’一战你还活着。”刘二驴大笑道：“是他妈的你刘二爷命大，天不该绝咱‘老爷岭’绺子。姓孟的，别怪俺刘某不讲江湖规矩，虽然你现今已退出公门，但是，张老大张龙的仇俺不能不报，不报仇，俺对这帮兄弟也交代不下去，要怪只能怪你当初太他妈的嚣张。”孟五爷微微一笑说：“刘二，就凭你还想给‘独眼龙’报仇啊，瞧瞧你这几杆破家伙。现在五爷我不做警察了，赶快滚，以后别让我看见，否则定将你绳之以法。”刘二驴一咬后槽牙：“好小子，算你狠，兄弟们，给我拿下。”
几个小喽哕往上就拥，孟五爷身形猛地往下一沉，一个“钩挂连环腿”，前面的两个家伙便仰面摔倒，指着孟五爷的两支“汉阳造”已被孟五爷顺手掠下甩出，重重打到右侧一个土匪的肩上，那家伙应声而倒。紧接着，孟五爷又一个“倒踢紫金冠”正踢在一个想从背后下手的土匪手腕子，那家伙的单刀被踢飞起，孟五爷顺势纵身而起，右手抓住正落下的单刀，身形下落时抡起单刀用刀背拍翻左侧两个土匪。这三招干净利落，转眼间五六个土匪被孟五爷打倒在地，其余土匪再不敢上前。这时，刘二驴一声怪叫：“哎呀，孟老五，你他妈的还这么凶，兄弟们闪开。”说罢举枪就射。
但只听“啪”的一声，孟五爷手中的单刀已飞出将刘二驴的盒子枪打落。刘二驴正惊讶之余，孟五爷身子已平行飞来，一记重拳打在他左脸颊之上，刘二驴怪叫着滚下了斜坡。孟五爷身形不改，右手已拾起刘二驴的盒子枪，一个扫射，哒哒哒哒……打到群匪脚下，群匪妈呀乱叫，全都趴伏在地上。
这时忽然从树林中冲出两头小猪，可能是枪声把猪吓惊了，一个放猪的小男孩也随即冲了出来，边跑边喊着猪。
是小栓柱，王军的儿子。孟五爷大惊，急忙大喊：“栓柱，别过来，快走！”可是，还是晚了。倒在草丛中的刘二驴纵身一跃，一把将小栓柱抓住再按倒。刘二驴掏出匕首抵在小栓柱脖子上，向孟五爷喊道：“孟老五，赶紧放下枪，否则我宰了这小兔崽子。”
孟五爷呆立在那里，眼前又浮现王军替他挡子弹的情景：“五哥！闪开！”王军用力将他靠向一侧，“啪”的一声，王军胸前中弹。孟五爷左手一扶王军，大叫一声：“兄弟！”右手的枪已开火，哒哒哒哒……一串子弹都打进了“独眼龙”张龙的那只好眼睛里。王军倒在了他的怀里，最后只说了一句话：“五哥，替我照顾老娘和孩子……”
“快放下枪！不然我动手了！”是刘二驴的喊声又把孟五爷的思绪喊了回来。孟五爷叹了口气说：“刘二，不要伤害小孩子，你把这小孩子放了，我交枪，任你处置。”刘二驴喊道：“你把枪扔过来，我就放人。”孟五爷说：“好，刘二，一言为定，接着。”说着将手中的盒子枪丢了过去。刘二驴还是没有动，他知道凭他的身手十个也不是孟五爷的对手。接着他又喊：“兄弟们，把孟老五给我绑了”。两个小喽哕战战兢兢爬起来将孟五爷绑了起来，刘二驴这才从草丛中站起来，捡起了盒子枪。孟五爷说：“刘二，孟某已被你绑上了，你快放了那孩子。”刘二驴说道：“放心刘二爷，我也是在江湖上混的，一定会遵守诺言。小兔崽子，快他妈的滚！”说着还踢了小栓柱一脚。刘二驴走上河堤，用枪指着孟五爷说道：“孟老五，别怪俺刘某他妈的心狠手辣，来呀，把他给我缀上石头，扔到太子河里喂王八。哈哈……”说罢，一阵狂笑。又上来两个小土匪，把孟五爷按在地上绑上了一块大石头。刘二驴催促着：“快，快他妈的扔河里去。”刘二驴一挥手，四五个土匪抬着孟五爷向奔流的河水中抛去。
就在孟五爷的身体快要接触到水面的一刹那，他忽然感觉到自己好像被什么人一把提了起来，身体一飘，便稳稳地落到了河岸上。孟五爷抬眼向河堤上望去，但见忽忽声大作，河堤上突然刮起一阵大旋风，在旋风中扬起一片白沙，旋风卷着白沙瞬间将刘二驴一伙土匪卷起。
孟五爷看到这股白沙旋风越转越大，忽地，他看见沙风顶部隐隐约约站立着一位白盔白甲罩白袍的将军。这白袍将军身影慢慢转动，风沙一下子加剧了旋转。这时从风沙中传出土匪们撕心裂肺的嚎叫。孟五爷看见土匪们先是一个个的衣服被卷碎，紧接着，皮肤，血肉，漫天飞起。
风沙渐渐熄止，那白袍将军也缓缓隐去，河堤上下只留下十几具残缺不全的枯骨。
一年后，孟五爷再次与吴天机相遇。酒过三巡，孟五爷将自己遭遇说给吴天机。吴天机笑道：“这是白鼠将军助你，也是你与白鼠将军有缘。敢问五爷年轻时可曾在水中搭救过一只白鼠。”孟五爷大惊，因为这件事他从未向任何人提起过，忙问：“吴兄如何得知？”吴天机微微一笑：“天机不可泄漏。”孟五爷把酒给吴天机满上说：“还望吴兄不吝赐教，好解我心中不惑。”
吴天机说道：“好吧，既然如此，五爷请先焚香，以免损我阳寿。”于是，撤下酒席，二人净面净手焚香祈告。祈告完毕，吴天机说：“我的祖父便是晚清三大阴阳风水师之一的吴不知。我祖父有师兄弟三人，分别是师兄冯不死和师弟胡不说，他们的师父便是阴阳教主李风水，李风水的师父就是我们这一派的开山祖师一世道人。传说一世道人研遍周天八卦、诸葛孔明、袁天罡、李淳风、刘伯温等诸多前人心血著作，而成就一代风水大师，著有《一世真经》一部，这便是：‘一世化阴阳，阴阳分三花。三花传万代，代代通鬼神’，‘一世风水通阴阳，不做神仙不做王。惩恶扬善解疾苦，不负人间一炷香。’这是《一世真经》开篇语，也是我派教义。可惜，一世风水阴阳学传到我这里，我也只学到皮毛而已。
“那白鼠将军乃是关东五百年得道散仙。十几年前我偶遇白鼠将军，他说世间动乱，一些邪灵恶鬼借机转世为祸人间，而且假借十二生肖之名出世。那白鼠将军与十二生肖之首有道家渊源，所以，岂能允许这几个恶灵作怪，于是，托我寻个有缘之人替他除掉这几个转世为人的恶灵。白鼠将军又说，有一年发洪水，他正施法救助百姓，忽见‘鲶鱼老怪’借机大肆吞吃百姓，于是白鼠将军与‘鲶鱼老怪’交战。只因白鼠将军救助百姓损伤法力过多，而那鲶鱼老怪又吞吃众多阳气，功力大涨，所以白鼠将军被鲶鱼老怪打败，幸而被你搭救。之后，白鼠将军告诉我你就是他要找的有缘之人，让我去将你点化。你在做警察时已帮白鼠将军除去一个‘龙’，即是‘独眼龙’，这一次又除掉一个‘倔头驴’其实，应该是‘马’。这十二个转世恶鬼已除掉其二，还有十个尚在人间，五爷您还任重道远，劫数未完啊。”
吴天机又说：“那白鼠将军愿作为你家的保家仙，护佑你家一甲子平安，以答谢你的相救和相助。”说完他让孟五爷取来笔墨纸砚，郑重地在红纸上写出“白鼠将军”四个大字。
此后，孟五爷行走江湖，行侠仗义，除暴安良，84岁那年无病而终。